【名古屋】ＦＰ継続教育セミナー

ＦＰ教育研究所　TEL：06-6354-2239

※弊社セミナーの2回目以降の受講は、受講料が1割引になります。

長寿社会の中で相続対策に対する関心が高くなっている。

法の視点から相続問題を見ると、社会が変われば、法も変わり、法が変われば、またそれが社会を変えている。しかし相続に関する家族法関連の法改正は頻繁に行われているわけではなく、何らかのトラブルが発生した都度、判例を社会の変化と受けとめて実務対応することが多い。

今回のセミナーでは、特に相続に関する判例を素材に、ＦＰ実務に際しての倫理的課題と留意点について解説する。例えば、相続などの税務・法務の扱いに際しては、わずかな条件の違いで相談者の疑問に対する答が違ってくる。そうした条件の違いを区別する「判断基準」の一つに「判例」がある。安直な十把一からげの情報収集や分析による対応では助言内容に俯瞰的視点を欠き齟齬が生じやすく倫理的課題につながる。判例は複雑で難解な部分もあるが、相談者へ十分な責任を果たすためにも多くの判例を解説したい。

将来推計人口の予測にもあるように、平均寿命の延びは高齢者数の増加を意味し、慣性の法則のごとく高齢化率は高まっていきます。公的な視点からの社会保障制度の充実は不可欠ですが、今回のセミナーでは将来への備えとしてのリスクマネジメント、個人資産管理（ＰＦＭ）や運用法について基礎知識を整理します。

例えば、資産承継ニーズに対応した相続型・生前贈与型金銭信託、遺言代用信託、公正証書遺言の仕組みや準備のしかた、また、認知症保険、介護保険による経済負担の軽減やトラブル補償のための商品選択、不動産を活用した資産運用や節税対策の基礎知識を確認し、益々重要となるＦＰの役割を検討します（初級編）。

ＦＰ実務でよく登場する代表的な数字や公式、それらを使った計算方法をコンパクトに整理します。相談業務のレベルアップ、ＡＦＰからＣＦＰへの資格のステップアップなどに直ぐに役立つ内容です。ＦＰ６課目を幅広く網羅し、例えば、キャッシュフロー表作りでの複利計算、公的年金額の算出、ポートフォリオ理論での期待収益率、債券相場と利回りの関係、個人所得税計算のプロセス、相続税・贈与税計算、各種財産評価の事例、不動産譲渡税や投資利回りの算出など初歩からわかりやすく解説します。「＋　－　×　÷」が分かれば誰でもできる計算事例にもとづき実務能力のブラッシュアップを図り、お客様の信頼を得るＦＰを目指します。（ＡＦＰ基礎レベル）